数十年後に一文無しになった自分を想像してみてください。
物価上昇が続き、
年金制度も破綻、
そんなときにお金の備えが無いのは
とても怖いことだと思いませんか？
資産運用による経済的基盤の構築は
日本人にとっての義務になりつつあります。
自分が働けなくなっても、
お金に働いてもらうことで、
給料だけに頼る生活から抜け出せます。
将来の自分への贈り物として、
資産運用を始めてみませんか？
資産運用の注意点とその対処法
資産運用=ほったらかしでお金が増えるという
イメージがあるかもしれません。
確かに短期的な値動きに一喜一憂するより、
長期的な視点でどっしりと構えた方が、
リスクを抑えて安定的な運用ができるのは確実です。
しかし市場環境は常に変化しているため、
完全なほったらかし投資は危険です。
例えば特定の業界が景気後退に見舞われたとき、
その業界に集中して投資していた場合は
思わぬ不利益を被る可能性があります。
また新しい投資機会や金融商品の登場に伴って、
投資戦略のアップデートの重要性が高まっています。
例えば、ESG（環境・社会・ガバナンス）投資のように、
今後需要が高まると思われる分野に資金を注入することで、
より高い成果が得られるかもしれません。
定期的な運用方針の見直しは、
損失を抑えて成果を伸ばす資産運用のカギです。
資産運用を最大限に成功させる秘訣
資産運用を始めたいけれど、
何から手を付ければいいか迷っている…
そんな方に注目してほしいのが「NISA」です。
NISAとは「少額投資非課税制度」の略称で、
日本政府が推奨する資産形成のための制度です。
特に初心者や資産運用に自信がない方々にとって、
非常に魅力的な選択肢となっています。
NISAの最大の特徴は、
投資で得られた利益が非課税になることです。
通常、株式や投資信託で得た利益に対しては
20%の税金がかかりますが、
NISA口座ではその利益が非課税となります。
具体的には、10万円の利益を得た場合、
通常であれば2万円が税金として引かれますが、
NISAを利用すればその全額が手元に残ります。
投資初心者も、NISAの制度によって
有利に資産運用を進めることができますよ！
おすすめ動画のご紹介
インデックス型・アクティブ型あわせて多数あるバランス型ファンドの中から、運用管理費用0.3％以下・純資産総額100億円以上という条件で絞り込み、さらに4資産・6資産・8資産均等バランス型ファンドを比較しました。
過去の実績データをもとに、リスク（価格変動幅）やリターンの違いを検証した結果、結論は「8資産より4資産均等バランスが向いている」という内容になっています。
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㊗️新刊「私が投資したNISA・iDeCoのお金、このままで大丈夫？」12月4日発売しました。 Xスペースで毎週土曜朝7時から開催している「塚本俊太郎のゼロからのお金の学校」が本になりました。リスナーの皆様から頂いた投資にまつわる素朴な疑問をとりあげています。Amazonでは早期購入者特典として、特別追加版 質問と回答ページPDF データ配信がついています。⬇️から購入できます。
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📻毎週土曜朝7時から「塚本俊太郎のゼロからのお金の学校」を放送中。投資に関する質問はLINEオープンチャットで受け付けています。
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📖目次
0:00 はじめに
0:59 ①バランス型ファンドとは？
2:32 ②NISAつみたて投資枠で購入できるバランス型ファンド
5:30 ③4・６・８資産均等バランスとは？
8:48 ④どのバランスファンドがNo.1か？
12:15 ⑤まとめ
13:47 おわりに
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塚本俊太郎の金融リテラシーチャンネルの、塚本俊太郎です！
このチャンネルでは、普通のひとが学ぶべきお金の知識・判断力（金融リテラシー）について発信しています。金融リテラシーの柱は、家計管理、ライフプランニング、資産形成の３つ。金融リテラシーを身につけて、お金を賢く活用しましょう。
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◆塚本俊太郎のプロフィール
外資系運用会社で20年以上勤務したのち、金融庁の金融教育担当として高校家庭科での金融経済教育指導教材や小学生向け「うんこお金ドリル」の作成を担当。現在は金融教育家として、金融リテラシーや資産形成について講演等を行う。
慶應義塾大学総合政策学部、米国シラキュース大学大学院国際関係論卒業
NHK Eテレ「趣味どきっ！ 今日から楽しむ“金育”」講師
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あなたの夢や目標を実現する手段として、
資産運用は最適な選択肢と言えるでしょう。
豪華な旅行…
趣味や自己成長…
素敵なマイホーム…
こういった具体的な夢を持つことは、
人生のモチベーションに繋がります。
コツコツと資産運用を行って
その夢に向けた資金を準備することで、
人生に彩りを加え、
充実した日々を送ることができますよ！