資産運用を始めるタイミングは、
早ければ早いほど良いです。
若いうちからの取り組みは、
将来の経済的自由の第一歩となります。
失敗を恐れる方も多いかもしれませんが、
毎月少しずつでも積み立てていくことで、
長期的には大きな成果が見込めます。
まずは少額からでも初めて、
自分のペースで資産運用を楽しんでみましょう！
資産運用の要注意ポイントは…
皆さんもご存知の通り、
資産運用は元本が保証されません。
元本が失われるリスクを少しでも抑えるために、
「分散投資」という戦略が必要になります。
これは資産を複数の投資先に分けて配置することで、
リスクを抑えて安定したリターンを目指す手法です。
例えば、経済が好調な際には株式が好調である一方、
景気が後退して企業経営が不安定になる局面では、
堅実な債券投資の恩恵を受けることもあるのです。
このように、それぞれの資産クラスの特性を理解して、
適切に組み合わせることが求められます。
資産運用を始めたばかりのあなたには、
まずは少額からでも良いので、
資産を分散させることを意識してみてください。
十分なリサーチを行い、
リスク許容度に応じたポートフォリオを組むことで、
安心して資産運用を進めることができますよ！
資産運用のお役立ち情報
資産運用を始めたいけれど、
何から手を付ければいいか迷っている…
そんな方に注目してほしいのが「NISA」です。
NISAとは「少額投資非課税制度」の略称で、
日本政府が推奨する資産形成のための制度です。
特に初心者や資産運用に自信がない方々にとって、
非常に魅力的な選択肢となっています。
NISAの最大の特徴は、
投資で得られた利益が非課税になることです。
通常、株式や投資信託で得た利益に対しては
20%の税金がかかりますが、
NISA口座ではその利益が非課税となります。
具体的には、10万円の利益を得た場合、
通常であれば2万円が税金として引かれますが、
NISAを利用すればその全額が手元に残ります。
投資初心者も、NISAの制度によって
有利に資産運用を進めることができますよ！
参考になる動画のご紹介
インデックス型・アクティブ型あわせて多数あるバランス型ファンドの中から、運用管理費用0.3％以下・純資産総額100億円以上という条件で絞り込み、さらに4資産・6資産・8資産均等バランス型ファンドを比較しました。
過去の実績データをもとに、リスク（価格変動幅）やリターンの違いを検証した結果、結論は「8資産より4資産均等バランスが向いている」という内容になっています。
株式100％の値動きが不安な方や、将来の取り崩し期を意識した資産運用を考えている方におすすめの動画です。
㊗️新刊「私が投資したNISA・iDeCoのお金、このままで大丈夫？」12月4日発売しました。 Xスペースで毎週土曜朝7時から開催している「塚本俊太郎のゼロからのお金の学校」が本になりました。リスナーの皆様から頂いた投資にまつわる素朴な疑問をとりあげています。Amazonでは早期購入者特典として、特別追加版 質問と回答ページPDF データ配信がついています。⬇️から購入できます。
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📻毎週土曜朝7時から「塚本俊太郎のゼロからのお金の学校」を放送中。投資に関する質問はLINEオープンチャットで受け付けています。
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📖目次
0:00 はじめに
0:59 ①バランス型ファンドとは？
2:32 ②NISAつみたて投資枠で購入できるバランス型ファンド
5:30 ③4・６・８資産均等バランスとは？
8:48 ④どのバランスファンドがNo.1か？
12:15 ⑤まとめ
13:47 おわりに
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塚本俊太郎の金融リテラシーチャンネルの、塚本俊太郎です！
このチャンネルでは、普通のひとが学ぶべきお金の知識・判断力（金融リテラシー）について発信しています。金融リテラシーの柱は、家計管理、ライフプランニング、資産形成の３つ。金融リテラシーを身につけて、お金を賢く活用しましょう。
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◆塚本俊太郎のプロフィール
外資系運用会社で20年以上勤務したのち、金融庁の金融教育担当として高校家庭科での金融経済教育指導教材や小学生向け「うんこお金ドリル」の作成を担当。現在は金融教育家として、金融リテラシーや資産形成について講演等を行う。
慶應義塾大学総合政策学部、米国シラキュース大学大学院国際関係論卒業
NHK Eテレ「趣味どきっ！ 今日から楽しむ“金育”」講師
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あなたの夢や目標を実現する手段として、
資産運用は最適な選択肢と言えるでしょう。
豪華な旅行…
趣味や自己成長…
素敵なマイホーム…
こういった具体的な夢を持つことは、
人生のモチベーションに繋がります。
コツコツと資産運用を行って
その夢に向けた資金を準備することで、
人生に彩りを加え、
充実した日々を送ることができますよ！